2022年6月8日，晉江某服飾有限公司財務小洪接到了陌生來電，對方自稱興業銀行工作人員，稱小洪這家公司需要線上年檢，讓她攜帶資料到開戶行辦理，同時需要將公司資料通過QQ線上發送。小洪沒有提防，按照對方指示加入了年檢QQ群，發現群里竟然已經有該公司的老總和副總，副總還在QQ群里要求小洪立即配合辦理年檢。

恰好近期興業銀行泉州分行組織轄內各支行開展反詐宣傳工作，興業銀行晉江晉南支行在反詐上門宣傳活動中向小洪發放的企業財務人員反詐手冊，其中就包含了利用年檢實施詐騙的案例。小洪覺得年檢事情蹊蹺，立即打電話到興業銀行柜面咨詢。支行會計主管接到電話后，立即判斷出這是典型的詐騙圈套，告知小洪不要相信對方，銀行年檢絕對不會要求客戶在線上提交材料，建議立即報警。小洪這才反應過來，急忙與公司負責人聯系確認，并向當地公安局報警。

“幸好沒有上當受騙！多虧了興業銀行上門給我們開展反詐宣傳，這才讓我多留了神?！毙『檎f。

每年下半年是企業工商年檢、銀行賬戶年檢的高峰期，不法分子通過迷惑性手段，誘使企業財務人員提供年檢資料甚至轉賬匯款。個別企業財務人員警惕性不強，極易落入詐騙分子陷阱，給所在企業造成財產損失。不法分子利用銀行賬戶年檢實施詐騙的主要作案手法如下：

第一步、不法分子偽造銀行發文《關于XX企業的賬戶年檢通知》，并發送給企業郵箱。

第二步、不法分子冒充銀行工作人員，添加企業財務人員QQ號。

第三步、不法分子將企業財務人員拉入QQ群，群里還有該公司的“法人”、“財務負責人”，“法人”在群里通知企業財務人員配合年檢事項。

第四步、“法人”在QQ群里要求財務人員將“項目款、合同款”等轉入指定的銀行賬戶，財務人員信以為真直接轉賬，導致企業資金損失。

興業銀行泉州分行溫馨提示：近期年檢詐騙高發，請企業法人和財務人員一定要提高警惕，切勿隨意添加不明人員微信、QQ聯系方式，銀行不會通過微信、QQ來開展年檢，如有遇到此類情況，請第一時間聯系開戶銀行客戶經理或柜面人員。

近年來，興業銀行泉州分行持續開展反詐宣傳工作，立足網點陣地，拓寬線上線下宣傳渠道，筑牢防范電信網絡詐騙防線，全力守住老百姓“錢袋子”。興業銀行泉州分行相關負責人表示，該行將常態化、長效化開展反詐主題宣傳，幫助群眾提高反詐防范識別能力，保護人民群眾資金財產安全。